2020年的外貿(mào)人舉步維艱。新冠疫情在全球的爆發(fā)、展會延期、訂單取消，海外進(jìn)出口受限……在充滿不確定性因素的今天，如何快速融資，利用有限的資源盤活現(xiàn)金流、降低貿(mào)易風(fēng)險已成為不少外貿(mào)企業(yè)的必修課。

融資方式的選擇是每個企業(yè)都會面臨的問題，每種融資方式都有其自身的優(yōu)勢和局限性。企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的經(jīng)營及財務(wù)狀況，并考慮宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化，具體情況靈活選擇資金成本低、企業(yè)價值最大的融資方式。了解不同類型的融資方式將有助于企業(yè)選擇最合適的融資方案以滿足自身的融資需求。

國際貿(mào)易融資，又稱國際供應(yīng)鏈金融，是圍繞國際貿(mào)易結(jié)算的各個環(huán)節(jié)所發(fā)生的資金和信用的融通活動。利用貿(mào)易融資工具，能為企業(yè)提供充足的流動資金，降低供應(yīng)鏈風(fēng)險，維持企業(yè)健康的發(fā)展。最常使用的三種融資類型有銀行融資、出口保理和供應(yīng)鏈融資。

1.銀行融資

銀行融資是以銀行為中介的融通資金活動，然而，傳統(tǒng)的銀行融資通常難以滿足中小型外貿(mào)企業(yè)的需求。相較于其他融資工具，銀行融資的成本較低，資金來源穩(wěn)定，中小企業(yè)只要能通過銀行的資質(zhì)審查，并且滿足貸款的發(fā)放條件，銀行一般能及時向企業(yè)提供資金，滿足企業(yè)的融資需求。

但是，銀行融資也有缺點(diǎn)。銀行融資的門檻較高，銀行為了控制貸款的風(fēng)險，往往對企業(yè)的資質(zhì)、信譽(yù)、成長性等方面要求很高。其次，大多數(shù)銀行要求個人擔(dān)保或使用公司財產(chǎn)作為抵押，但是中小企業(yè)大多數(shù)都沒有足夠的抵押物來做抵押，所以就導(dǎo)致中小企業(yè)很難從銀行獲得貸款。除此之外，在幾乎所有情況下，銀行貸款或信貸額度將作為債務(wù)出現(xiàn)在資產(chǎn)負(fù)債表上，會對公司的利潤產(chǎn)生負(fù)面影響。

2.出口保理

出口保理是指融資服務(wù)供應(yīng)商購買公司的應(yīng)收賬款，為他們提供即時資金以進(jìn)行交換，以及負(fù)責(zé)向公司的客戶催收到期賬款的過程。保理商以折扣價購買賣方短期應(yīng)收賬款，在評估買方信譽(yù)并確定其支付能力后，保理公司會在出口商發(fā)貨后的第1天預(yù)付高達(dá)100％（除去0.9%起的保理費(fèi)）的貨款給出口商。這樣，出口商無需等待30、60或90天收回貨款。

需要注意的是，這種類型的融資不是貸款，因此它不會作為負(fù)債出現(xiàn)在公司的資產(chǎn)負(fù)債表上。而且，出口保理審核的是買方的信用額度，而不是賣方的財務(wù)狀況。對于中小型出口商而言，出口保理已成為企業(yè)快速穩(wěn)健增長的首要選擇。

3.供應(yīng)鏈融資

供應(yīng)鏈金融是一種針對中小企業(yè)的新型融資模式。實(shí)質(zhì)是圍繞供應(yīng)鏈條上的一家核心企業(yè)，通過管理其上下游的資金流、物流來為整條產(chǎn)業(yè)鏈條上的企業(yè)授信。供應(yīng)鏈金融方案通常會利用有效的融資工具，例如保理、發(fā)票貼現(xiàn)、采購訂單融資、庫存貸款、信用證、結(jié)構(gòu)性擔(dān)保和其他結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資技術(shù)等，承擔(dān)企業(yè)供需業(yè)務(wù)的相關(guān)風(fēng)險。供應(yīng)鏈金融從根本上變革了風(fēng)險管理模式，為中小企業(yè)獲得門檻較低、成本合理的融資開啟大門，也成為越來越多外貿(mào)企業(yè)的選擇。

全球約80％的貿(mào)易依賴貿(mào)易融資，貿(mào)易融資解決了企業(yè)短期現(xiàn)金流的挑戰(zhàn)，對全球貿(mào)易至關(guān)重要。誓騰作為一家專注于跨境貿(mào)易的非銀行貿(mào)易融資提供商，滿足企業(yè)的營運(yùn)資金和風(fēng)險管理需求，為企業(yè)提供全方位的貿(mào)易融資解決方案，加速企業(yè)現(xiàn)金回流并減少貿(mào)易風(fēng)險，幫助企業(yè)克服國際貿(mào)易中的挑戰(zhàn)！

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關(guān)于誓騰: 誓騰國際保理是一家位于英國的專注跨境貿(mào)易的非銀行貿(mào)易融資提供商。Stenn的全方位貿(mào)易融資解決方案，可以組合涵蓋從采購訂單到交貨的整個供應(yīng)鏈。Stenn的創(chuàng)新實(shí)踐能夠?yàn)槟壳霸谌蛸Q(mào)易中服務(wù)不足的行業(yè)和地理區(qū)域提供融資。公司在全球設(shè)有辦公處，包括布宜諾斯艾利斯、洛杉磯、達(dá)拉斯、紐約、邁阿密、倫敦、阿姆斯特丹、杜塞爾多夫、柏林、孟買、金奈、新加坡、香港、廣州、杭州、蘇州、上海、青島。




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