外經(jīng)貿(mào)企業(yè)在開展進(jìn)出口業(yè)務(wù)的過程中,無處不存在著風(fēng)險(xiǎn)和“陷阱”。若要防止進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)營中的失誤,首先應(yīng)該了解在進(jìn)出口業(yè)務(wù)中有哪些“陷阱”,這些“陷阱”的特點(diǎn)是什么,這樣我們才能學(xué)會怎樣識別,進(jìn)而達(dá)到防范的目的。

一、進(jìn)出口業(yè)務(wù)開始前的“陸阱”
1.熟人“陷阱”
許多外經(jīng)貿(mào)企業(yè),在資金缺乏、人才外流、信息不靈的情況下,往往通過熟人和朋友介紹業(yè)務(wù),而這些業(yè)務(wù)又在沒有證實(shí)其真實(shí)性的情況下,偏聽偏信,把可靠度和可信度寄托在“熟人”和“友情”上,這些熟人往往以××高干的親戚,××外商的朋友,并以委托書相迷惑,而盡管有些熟人無有意詐騙,但卻被第三者欺騙,而牽連外經(jīng)貿(mào)企業(yè)。

2.代理“陷阱”

在業(yè)務(wù)經(jīng)營中,代理方式是目前欺詐風(fēng)險(xiǎn)“高發(fā)領(lǐng)域”,許多借權(quán)經(jīng)營、掛靠經(jīng)營,都是用代理方式來獲得外經(jīng)貿(mào)企業(yè)的合法認(rèn)可。其表現(xiàn)形式是:在代理進(jìn)口中,委托人利用代理進(jìn)口合同騙取 信用證 項(xiàng)下貨物;在即期 信用證 中,騙取開證行付款,或在遠(yuǎn)期 信用證 中,承兌匯票后進(jìn)行貼現(xiàn)。在代理出口中,委托人與外商相互串通,在信用證中設(shè)置軟條款,騙取外經(jīng)貿(mào)企業(yè)信用證項(xiàng)下打包貸款。在代理進(jìn)料加工復(fù)出口中,委托人與外商以委托出口為誘餌,騙取外貿(mào)公司申領(lǐng)進(jìn)料加工登記手冊等。在上述業(yè)務(wù)中,外貿(mào)公司因不能全程跟蹤,外商與委托人串通一氣也全然不知,最后,詐騙頻頻得手,而在案發(fā)后,受處罰的卻是有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)的外貿(mào)公司。

3.客戶“陷阱”

現(xiàn)在各經(jīng)營企業(yè)都在急切尋找客戶,正因?yàn)槿绱?有些根本就沒有生產(chǎn)能力的中間人和生產(chǎn)廠為了謀取不正當(dāng)利益,他們抓住外貿(mào)公司這一心理,串通在一起,進(jìn)行聯(lián)合詐騙,向外貿(mào)公司介紹××客戶是如何的可靠,并拿出準(zhǔn)備好的證明客戶如何有實(shí)力的復(fù)印件(事實(shí)上很多是偽造的或是借用別的廠商的)進(jìn)行欺騙。外貿(mào)公司在未作任何調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,為抓客戶擴(kuò)展業(yè)務(wù),輕信而致上當(dāng)。

4.高利“陷阱”

在許多業(yè)務(wù)信息源的傳播中,最誘人的當(dāng)然是獲得高利,取得豐厚的經(jīng)濟(jì)效益,不論是來自哪個(gè)方面,設(shè)陷者總是將利潤提得很高,同時(shí)又提出一些看似十分合理的要求和一些給對方可以讓步的條件,讓你一步一步進(jìn)人設(shè)置的陷阱。比如:①在出口業(yè)務(wù)上,稱每美元可賺2-3元人民幣;②在進(jìn)口業(yè)務(wù)中稱每美元可賺5-6元人民幣;③在 出口退稅 上,稱退稅全給外貿(mào)公司;④在代理進(jìn)出口上往往以高達(dá)3%-5%左右的代理費(fèi)作籌碼。外貿(mào)公司在急功近利思想驅(qū)動下,無論怎樣也不愿舍棄這筆難得的生意,放松了警惕性。

5.好處“陷阱”

有許多業(yè)務(wù)信息本身經(jīng)各種渠道引人外貿(mào)公司,一些推銷商和中間人,在外貿(mào)公司確定做該項(xiàng)業(yè)務(wù)前,為盡快達(dá)到成交和掌握主動權(quán)之目的,往往對其業(yè)務(wù)人員以“好處作為誘餌,這些“好處”包括給百分之多少的回扣,或許諾另外的酬勞和待遇等,當(dāng)這些承諾得到外貿(mào)公司業(yè)務(wù)人員的同意后,“業(yè)務(wù)”即告成交。一旦你掉人其“好處陷阱后,在美麗的諾言后面并不可能兌現(xiàn)等待的卻是另一場“惡夢”。

6.資金“陷阱”

隨著銀行的商業(yè)化改制外貿(mào)公司的融資變得越來越困難,因此,許多企業(yè)一般在捕捉業(yè)務(wù)信息上,追求的是不動資金的業(yè)務(wù)。而設(shè)陷者正是抓住了這一心態(tài),而稱不需要?jiǎng)淤Y金,只需出具全套單據(jù),資金由對方墊付,用簡單的條件而誘使外貿(mào)公司上當(dāng)。

二、在業(yè)務(wù)運(yùn)作中的“陷阱”

在國際貿(mào)易中,當(dāng)事人五花八門,既有世界跨國公司,也有中小企業(yè),還伴有無主體騙子,在外表上難以識別。許多業(yè)務(wù)一旦得到雙方認(rèn)可,第一步即告完成,但一些設(shè)陷者,一般開始隱藏得比較深,在業(yè)務(wù)前不露破綻,而在業(yè)務(wù)進(jìn)行中設(shè)陷,他們手法不斷翻新,不斷變化,主要表現(xiàn)在:

l、合同“陷阱”

合同陷阱是最常見的一種,設(shè)陷者往往利用合同并以“法律”的招牌來引誘對方上當(dāng),其表現(xiàn)形式為:①名片(騙)主體:合同當(dāng)事人一方?jīng)]有注冊資本,不能提供營業(yè)證明、法人資格證明,僅只有個(gè)人名片(標(biāo)有公司、職務(wù)、通信地址、電話等),這種商人無法人資格,常以東南亞、港澳臺等地公司名片出現(xiàn),并以中間商自居收取傭金。②變更條款:如變更合同主體條款,詐騙者稱因各種原因建議由第三方代替自己履約,受騙方往往輕易答應(yīng)而上當(dāng);變更合同運(yùn)輸條款,改班輪運(yùn)輸為租船運(yùn)輸;變更支付條款,改信用證支付為托收或匯付;變更檢驗(yàn)條款,要求改為外方檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)。③不簽書面合同:設(shè)陷者以《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》第11條為由,并振振有詞提出,外貿(mào)公司可不必?fù)?dān)心沒有書面合同,只要雙方認(rèn)同即可。④利用條款:在國際貿(mào)易實(shí)踐中,許多設(shè)陷者,都是利用有些條款不完善制造不完善條款進(jìn)行欺詐,主要表現(xiàn)在下列條款方面:如品質(zhì)條款、索賠條款、擔(dān)保條款、違約金條款等等,設(shè)置陷阱。

2、信用證“陷阱”

信用證結(jié)算方式是國際貿(mào)易結(jié)算的主要方式,有些國外客戶為了蒙蔽外貿(mào)公司常常以可開立信用證來獲取信任,而有部分外貿(mào)公司往往在未了解對方信譽(yù)情況下,被信用證所“信任",忽視采取防范措施。在信用證的內(nèi)容上設(shè)陷者在其信用證中規(guī)定一種條款,這種條款能否實(shí)現(xiàn)完全取決于開證人,受益人無論進(jìn)行何種努力都不可避免地被拒付。這就是利用信用證“軟條款”進(jìn)行詐騙的“陷阱”。

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