二零一九 年 十二 月目錄一、執行總結 1
（一）精要概述 1
（二）項目運行情況 1
（三）優勢特色 1
（四）運行目標 1
二、項目背景 2
（一）相關法律法規 2
（二）市場需求 2
三、技術與產品 3
（一）產品優勢 3
（二）項目技術 3
四、市場分析 4
（一）宏觀環境——PEST分析 4
（二）微觀環境——SWOT分析 4
五、營銷策略 5
（一）營銷理念 5
（二）營銷目標 5
（三）產品策略 5
（四）定價策略 5
（五）渠道策略 6
（六）促銷策略 6
六、公司戰略 6
（一）戰略分析 6
（二）總體發展戰略確立 6
（三）盈利模式 7
七、公司組織與管理 7
（一）公司概述 7
（二）公司團隊 7
（三）運營模式 8
（四）經營理念 8
八、投資分析 9
（一）資金來源 9
（二）資金應用 9
（三）資金保障與變現 12
九、財務分析 13
（一）財務預測及假設 13
十、法律分析 14
（一）運營階段風險及法律分析 14
（二）總體法律分析及應對策略 15
一、執行總結
（一）精要概述
隨著大數據時代和移動化紅利的結束，新興消費人群的需求日益個性化，企業面臨成本和營收上的巨大壓力，開始積極探索數字化轉型，希望以客戶為核心，以數據為基礎來重構企業與客戶之間的關系。為此我們提出以傳統的海外營銷和新興智能營銷為基礎為企業提供再營銷的理念——海外智能營銷，搭建海外智能營銷平臺為企業提供一站式一體化服務。這是一個物聯網的應用項目，也是一個智能營銷的項目，更是一個幫助中小企業的項目。基于物聯網技術，收集消費者的消費行為數據，借助互聯網數據，得出精準的用戶畫像，提供精準的營銷方案，也就是幫助傳統企業鏈接用戶，了解用戶、提出更好的服務方案，每個用戶一個營銷方案。
（二）項目運行情況
項目處于立項階段，組織相應的技術人員，配備專業的項目指導老師，制定了詳細的項目實施計劃目標，爭取不斷完善具體項目實施計劃內容。前期計劃內容分為組建智能營銷機構、政府批準、籌集資金、技術引進、營銷平臺組織和建設培訓、項目預實施。
（三）優勢特色
1、采用DTC獨立站模式，為企業打造自有品牌。利用品牌營銷積累和垂直行業供應鏈形成客戶產品的核心競爭力
2、搜集客戶的受眾人口信息、地理信息、興趣愛好、行為習慣等大數據，分析找出最有價值受眾，精準營銷
3、做除企業自身營銷之外的再營銷。可以實現提醒未購買的人購買，交叉銷售或再銷售。此外，系統自動幫助找到類似的高潛質客戶。
4、解決我國海外傳統營銷的共性特點。利用一站式智能化工具解決普遍存在營銷基礎設施差、廣告投不準浪費巨大，營銷過程缺乏系統化管理的問題。
（四）運行目標
總體目標：堅持科技營銷的發展理念，采用大數據分析，AI人工智能，區塊鏈等先進技術，通過開展關鍵性、技術性、共同性的智能營銷、海外銷售的研究和應用，構建智能化雙向互動營銷體系，實現海外銷售的智能化應用，全面提高綜合服務水平和效率，實現精準化、碎片化、個性化營銷新模式的形成，促進社會資源優化整合和社會福利最大化，為客戶提供靈活互動、友好開放的全方位、多元化服務，幫助客戶樹立自己的品牌。
基礎目標分為短、中、長三期。
短期——研究試點階段。搜集跨國銷售、跨境營銷大數據，搭建海外智能營銷數據庫。
中期——全面建設階段。獲得政府許可，組建海外智能營銷公司，構建海外智能營銷數據庫，線下結合線上推銷平臺，培養客戶打造品牌，進一步完善平臺內容
長期——完善提升階段。爭取外部融資上市，發展下線公司，打造科技營銷金融，利用自有資金和戰略，扶持投資中小企業“走出去”，結合“一帶一路”戰略，部署全方位營銷戰略，重新定義營銷理念。
二、項目背景
（一）相關法律法規
海外營銷需要考慮國內和國際的法律環境，具體來說需要考慮本國國內法律對于海外營銷的規定、國際上的經濟法律對于海外營銷的規定以及東道國的法律規定。例如國內法律中與定價策略有關的有《價格法》、與產品質量和消費者權益保護有關的《產品質量法》和《消費者權益保護法》以及規范企業銷售行為的《合同法》等等；國際條約中與國際貨物買賣有關的有《聯合國國際貨物實賣時效期限公約》、與國際貨物運輸的《聯合國國際貨物多式聯運公約》、與對外貿易管理有關的《世界貿易組織協議》以及關于貿易爭端解決的《關于爭端解決規則和程序的諒解》。
（二）市場需求
據海關統計，2018年我國外貿出口額位居世界第一，為16.42萬億元，增長7.1%，占全球出口總量的12.8%。隨著我國互聯網和支付手段的發展，我國跨境電商發展得也十分迅速。2013年中國跨境電商交易規模已達2.7萬億元。并呈現逐年快速增長態勢。2015年中國跨境電商交易規模突破5萬億元。到了2017年中國跨境電商交易規模增長至7.6萬億元，同比增長20.63%。由此可見我國不僅是通過海關在海外市場出口本國貨物，還是在電子虛擬平臺上進行海外市場交易，規模都是大幅度地提高，海外市場仍然是企業銷售的絕佳之地。
三、技術與產品
（一）產品優勢
本項目基于物聯網技術收集消費者的行為數據，背靠互聯網大時代背景，通過利用大數據分析、AI人工智能、區塊鏈等先進技術，以虛擬網絡平臺模式為企業客戶提供精準的海外營銷方案。由于目前企業海外營銷手段比較傳統，一些弊端飽受企業詬病，例如營銷設施差、廣告投不準浪費巨大、營銷過程缺乏系統化管理等等，因此我們會在前期收集好跨國銷售、跨境銷售的大數據，搭建海外智能營銷數據庫，在試運行階段不斷改進該數據庫以切合企業的實際需求。隨著平臺的運行推進，我們也會積極發展下線公司，打造科技營銷金融，結合“一帶一路”戰略，部署全方位營銷策略，為企業客戶提供多功能、全方位的營銷方案。
（二）項目技術
①物聯網技術：物聯網技術會通過信息傳感設備，按照約定的協議，將任何物體與網絡相連接，物體通過信息傳播媒介進行信息交換和通信，以實現智能化識別、定位、跟蹤、監管等功能。我們將采用該技術收集消費者的行為數據，把消費者對于不同類別的行為數據進行分類，分析研究消費者的潛在需求，以此作為給不同單位企業制定不同消費方案的基礎。
②大數據技術：在大數據的時代背景下，我們可以利用該技術掌握到龐大的消費者行為數據、企業產品數據等信息，然后將這些含有意義的數據進行專業化處理，也就是說我們將針對這些數據加工成我們能夠用來給企業提供精準營銷方案的數據，依此制定個性化服務。
③AI人工智能：人工智能的出現使得之前的簡單勞動幾乎被全覆蓋，我們應抓住這樣一個契機，自主研發出具有人工智能的AI營銷系統，基本建成AI建立網站平臺、AI文章發布、AI站內優化、AI營銷方案產品發布、智能數據分析等等，從而減少本項目營業成本的支出，也可以更加系統地幫助我們分析不同企業的不同營銷需求，從而我們能夠提出更具針對性的營銷方案。
④區塊鏈技術：利用區塊鏈的分布式賬本技術去除數字廣告中間環節的能力，由于區塊鏈技術帶來的透明度提升，它將在早期階段幫助品牌與消費者建立信任。區塊鏈將讓平臺能夠選擇哪些信息對企業開放。
四、市場分析
（一）宏觀環境——PEST分析
（二）微觀環境——SWOT分析
SO策略——平臺讓每一個合作的中小企業都能憑借網站多語言化覆蓋小語種區域和國家, 以低成本享受到多語言的營銷布局；采用DTC獨立站模式，為企業打造自有品牌。利用品牌營銷積累和垂直行業供應鏈形成客戶產品的核心競爭力。
WO策略——搜集客戶的受眾人口信息、地理信息、興趣愛好、行為習慣等大數據，分析找出最有價值受眾，精準營銷。
ST策略——傳統的海外營銷和新興智能營銷為基礎為企業提供再營銷，搭建海外智能營銷平臺為企業提供一站式一體化服務。
WT策略——利用多個平臺宣傳推廣產品，發現目標客戶，利用網絡外部性，增加客戶數量；前期可通過一系列融資解決資金問題
五、營銷策略
（一）營銷理念
以客戶為中心，大數據為基礎的一站式品牌化、個性化直接營銷。
（二）營銷目標
2018年，中國跨境電商出口總額1.2萬億，增長32%，2018年全球營銷科技企業已經達到7000多家，而中國相關企業不到300家，中國海外智能營銷市場潛力巨大。我們公司搭上山東建設自貿區的東風，填補山東智能營銷的空白，在初期與中小企業合作，發展長期合作對象，提高我司在山東及附近地區市場占有率，爭取在第一階段收回成本，做到收支平衡。
（三）產品策略
海外智能營銷平臺為企業搭建信息化所需要的所有網絡基礎設施及軟件、硬件運作平臺，并負責所有前期的實施、后期的維護等一系列服務，企業無需購買軟硬件、建設機房、招聘IT人員，即可通過我方平臺使用信息系統。不定期舉行線下交流會，培訓會回饋客戶。
（四）定價策略
采取分層定價策略，根據數據的使用情況，服務的種類分層收費，具體根據開發成本制定價格。
基本收費：企業免費注冊賬號可通過我方平臺現有數據和模式，自主制定方案，僅收取數據流量費用，價格低廉，同時提供在線收費咨詢服務。
升級收費：向企業收取一定費用升級VIP，分析企業自身狀況，一對一專門為企業定制營銷方案，免費咨詢營銷業務問題。
高端收費：在制定方案的基礎上利用企業自身運用的營銷自媒體幫助企業營銷，完整的售后服務，為打造企業品牌價值。
（五）渠道策略
主要采用直銷模式，沒有中間商，利潤率高。采用最近“4Rs”理論，直銷更易取得反饋意見，與客戶建立長期聯系，便于建立屬于我們自己智能營銷數據庫。
（六）促銷策略
線上，線下同時促銷。線上通過微信公眾號等自媒體獲取流量，同時撰寫前沿文章投遞雜志，報紙等增加曝光。線下制作產品推介書尋找目標中小企業，一對一人員促銷，直面客戶需求，也可推出相關文創小物品宣傳，回饋客戶。運營初期降低資費，吸引客戶，客戶幫忙引薦樹立口碑。針對產品，推出套餐服務，客戶享受折扣。
六、公司戰略
（一）戰略分析
本企業主要是線上工作，通過控制線下花費來控制成本，像人力資源成本，設備成本，維修成本等，適用于本公司目前的核算體系及營銷方式。我公司現在正處于起步階段，實力較弱，而星谷云公司在海外營銷方面已處在翹楚地位，不宜正面沖突，不能廣種薄收。智能營銷本身很難獲得差異化，，我們只能在營銷策略上，大數據精準分析創造更大的差異化，如利用品牌形象與知名度，創造出消費者的消費偏好（盡管產品是一樣的），個性鮮明的銷售服務網絡，新穎獨特的促銷手段，專利化的個性包裝以及別具一格，不同凡響的管理模式與發展戰略。
我公司現在可能整體上還競爭優勢，但是局部上卻會有優勢，比方說星谷云是面對全中國企業，而我們主要面向山東的中小企業，受眾群體更有針對性。后期，在某個環節，某個方面或某個時期，哪怕是有單個的個體有優勢，也要以其為中心，迅速孵化出單個的整體—借此打造局部核心競爭力，乘“一帶一路”打好形勢帶動企業整體競爭力。
（二）總體發展戰略確立
利用品牌優勢，網絡優勢，研發優勢，管理優勢等無形資產廣泛尋求行業內的橫向聯合，利用有限的資金在短期內迅速擴大企業的經營規模與品種范圍，鞏固并不斷提高自身。
（三）盈利模式
1.當用戶在我們平臺上咨詢時，收取用戶的一定費用。
2.我們對用戶采取按詢盤付費的方式，即指從事國際貿易的企業不是按照時間來付費，而是按照海外推廣帶來的實際效果，也就是海外買家實際的有效詢盤來付費。其中詢盤是否有效，主動權在消費者手中，由消費者自行判斷，來決定是否消費。零投入就可享受免費全球推廣，成功獲得有效詢盤后，辨認詢盤的真實性和有效性后，只需在線支付單條詢盤價格，就可以獲得與海外買家直接談判成單的機會，主動權完全掌握在供應商手里。
3.基于廣告的盈利模式：
1）在線直銷：在平臺上發布商家的實時廣告，收取其廣告費。
2）聯盟營銷 ：加入搜索引擎轉介服務，在我們的平臺上設置其他網站的廣告跳轉按鈕，然后從為其他網站帶來的銷售額中獲得報酬。
4.維基模式：我們在平臺上實行打賞制度，用戶可對服務進行打賞，我們以此從用戶處獲得捐贈。
5.本平臺提供會員服務，用戶可以在某一季度/年度購買公司的會員，公司以此獲得利潤。
6.Web銷售：這屬于交易型盈利模式的一個分支，客戶也是直接為某個產品或服務付費，只不過需要先通過 web 搜索或者推式營銷（outbound marketing）來到公司網站，然后主要通過互聯網來進行交易。
七、公司組織與管理
（一）公司概述
致力于搭建海外客戶的受眾與客戶之間的橋梁。公司通過與和企業，用戶之間聯系，著力解決用戶想反饋，有需求卻難直接找到公司，公司效率不高，公司對用戶的需求不了解，不能有針對性的修改營銷，不能及時解決問題等，同時發展用戶需求信息存儲功能。后期將繼續優化用戶信息管理功能、同時運用大數據構建一個全面的智能營銷平臺。
（二）公司團隊
目前擁有一只由國際經濟與貿易，保險，金融工程，大數據與商務分析等多方面高素質大學生與研究生人才構成的團隊團隊可根據專業知識與人脈關系科學的分析市場走向，做出正確的商業決策。隨著公司不斷地發展壯大，公司尤其
需要吸納人才，尤其是廣告運營，客服運營，營銷技術/產品經理等方面的人才（英語都要好）。將建立起系統的公司部門：
（三）運營模式
公司作為紐帶聯系用戶與平臺之間，通過用戶的需求報告，公司可有針對性的進行智能營銷，對獲得的大數據進行初步分析報告，一年一期，將同類產品的性能對比生成年度報告反饋給用戶。同時，吸引商家注冊，使我們平臺的用戶可于網絡直接提交需求申請，一是可使雙向均擁有溝通渠道，可避免單向溝通渠道的易失性；二是網絡報錯可以獲得產品具體的后臺信息，使大數據的獲得由廣到精、由一臺機器到一個部件、由一片地區到一個社區。這一架構的形成，勢必會吸引獲得更多用戶，此時，應進行軟件的大型更新換代工作，除了產品性能的優化，也要在優化軟件觀感方面下足功夫，使用戶的新鮮感與方便感均得到滿足。同期，進行物聯網構建開發。之后，數據庫可以得到快速發展，產品運營基本穩定，真正實現海外智能營銷平臺。
（四）經營理念
公司本著理解用戶服務用戶的原則，以提升用戶使用體驗為最高目標。立志保證反饋速度快，挖掘效率高，咨詢價格低，客戶都滿意。在公司和用戶的選擇上，以簽訂合同的契約方式，來保障用戶的權益，提高用戶的體驗。
八、投資分析
（一）資金來源
投融資形式及方法
公司成立初期，因業務發展需要大量資金周轉使用，可通過以下方式籌措資金300萬，保證公司逐漸正常運轉。
1.股東出資
依據《中華人民共和國公司法》第27條第1款規定：“股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資;但是，法律、行政法規不得作為出資的財產除外。”股東出資依貨幣資產與非貨幣資產認繳。
2.債權融資
1)商業信用
依托應付賬款、應付票據、預付賬款，合作商支持等方式與科目進行商業融資
2)信貸借貸
通過以向其他企業或個人協議借款的方式與通過銀行獲取信貸的方式籌集資金為項目初創期開展與運營提供資金支持
3.天使融資
項目通過在初期獲得一定規模項目資金支持并平穩發展形成自身規模產業與特色商業模式后，在后續資金流保障與支持方面可通過接洽天使投資人獲取天使輪融資以進行后續規模發展。
（二）資金應用
預算科目計劃明細預算（萬元）資金來源（萬元）用途舉債融資
天使投資
設備費設備費
專用設備購置費
60.00
30.00
30.00
購置直接用于平臺設計發展的專用設備
其他設備購置費
5.00
0.00
5.00
購置辦公家具、辦公設備等
設備費小計65.00
30.00
35.00
人員費勞務費
工資
200.00
60.00
140.00
項目負責人員工資
助學金
42.00
42.00
0.00
項目聘用學生崗位費用
人員費小計242.00
102.00
140.00
項目運行費宣傳/信息傳播/知識產權事務費
印刷費
3.00
2.00
1.00
版面費
8.00
7.00
1.00
項目研發過程中支付的圖書、版面費、審稿費、資料費、零星檢索費等
郵電費
1.00
0.00
1.00
郵寄費、電話費、電報費、傳真費
網絡費
5.00
2.00
3.00
其他
1.00
1.00
0.00
差旅費
國內差旅費
30.00
10.00
20.00
市內交通費、外出地差旅費（包括住宿費、伙食補助及辦公雜費）
國際交流費
10.00
5.00
5.00
支付項目人員出國的費用和邀請外賓的費用
協作費
委托業務費
60.00
40.00
20.00
與國際、國內保險公司合作、協作而支付的經費
會議費
會議費
20.00
10.00
10.00
研究過程中為組織開展創意研討、咨詢以及協調項目等活動而發生的會議費用
材料費
材料購置費
20.00
20.00
0.00
單價低于1000元的電子元件器、磨合、紙張等耗材及辦公耗材
其他
其他費用
20.00
5.00
15.00
房租費、水電費、物業費等
招待費
5.00
0.00
5.00
項目研發過程中所發生的工作餐及公務招待費等
基建費
10.00
3.00
7.00
項目使用場地的建設、修繕類開支
流動資金
20.00
0.00
20.00
項目實際運行過程中需要的周轉現金
項目運行費小計213.00
104.00
109.00
合計520.00
236.00
284.00
預算科目
計劃明細
預算（萬元）
資金來源（萬元）
用途
舉債融資
天使投資
設
備
費
設備費
專用設備購置費
60.00
30.00
30.00
購置直接用于平臺設計發展的專用設備
其他設備購置費
5.00
0.00
5.00
購置辦公家具、辦公設備等
設備費小計
65.00
30.00
35.00
人員費
勞務費
工資
200.00
60.00
140.00
項目負責人員工資
助學金
42.00
42.00
0.00
項目聘用學生崗位費用
人員費小計
242.00
102.00
140.00
項
目
運
行
費
宣傳/信息傳播/知識產權事務費
印刷費
3.00
2.00
1.00
版面費
8.00
7.00
1.00
項目研發過程中支付的圖書、版面費、審稿費、資料費、零星檢索費等
郵電費
1.00
0.00
1.00
郵寄費、電話費、電報費、傳真費
網絡費
5.00
2.00
3.00
其他
1.00
1.00
0.00
差旅費
國內差旅費
30.00
10.00
20.00
市內交通費、外出地差旅費（包括住宿費、伙食補助及辦公雜費）
國際交流費
0
5.00
5.00
支付項目人員出國的費用和邀請外賓的費用
協作費
委托業務費
60.00
40.00
20.00
與國際、國內保險公司合作、協作而支付的經費
會議費
會議費
20.00
10.00
10.00
研究過程中為組織開展創意研討、咨詢以及協調項目等活動而發生的會議費用
材料費
材料購置費
20.00
20.00
0.00
單價低于1000元的電子元件器、磨合、紙張等耗材及辦公耗材
其他
其他費用
20.00
5.00
15.00
房租費、水電費、物業費等
招待費
5.00
0.00
5.00
項目研發過程中所發生的工作餐及公務招待費等
基建費
10.00
3.00
7.00
項目使用場地的建設、修繕類開支
流動資金
20.00
0.00
20.00
項目實際運行過程中需要的周轉現金
項目運行費小計
213.00
104.00
109.00
合計
520.00
236.00
284.00
1 設備費投入
1）專用設備
主要為精算部門對平臺運算設計所需要的硬件設備，主要包括高性能計算服務器， GPU支持以及數據硬盤，需要投入一定資金購買硬件設備，根據現階段項目數量情況，預計需要2 臺高性能計算服務器（Nvidia TITAN），單價約20.00 萬元，合計約40.00 萬元；2 臺專門用于存儲的服務器（Dell R730），單價約10.00萬元，合計約20.00 萬元。總合計約60.00 萬元。
2）其他設備
按照現有團隊規模及近期可能發展成的規模，辦公家具和辦公設備預計約需要5.00萬元。
3）合計
專用設備4 臺，以及辦公家具、辦公設備，設備費投入預算合計約為65.00 萬元。
2 人員費投入
1）算法研究
6名
主要由核心研發團隊編寫，根據現階段項目數量情況，包括6名算法工程師。研發人員按照匹配本項目招聘的需求，算法工程師年薪約為26.00萬元/年/人，4名算法工程師薪資投入104.00萬元/年；1名算法工程師年薪約為23.00萬元/年；1名算法工程師年薪約為23.00 萬元/年。6名研發人員，薪資投入約150.00萬元/年。
2）綜合事務專員
2名
項目運行期間，團隊規模較小，就此考慮招聘2名專職人員，10.00萬元/年/人。負責綜合事務及市場推廣，綜合事務專員涵蓋負責團隊的財務和行政工作，市場推廣專員負責對接各家高等學府、機構，以及合作方。此部分預計費用20.00萬元/年。
3）兼職人員
5名
考慮平臺規模，可再招10名兼職人員，具體負責數據處理、標注等相關工作（考慮在校相關專業研究生，如保險學院和會計學院研究生為主），此部分投入預計在30.00萬元/年。
4）合計
團隊約33 人的人員費投入預算合計242.00萬元/年。
3 運行費投入
項目運行期間可能發生的版面費、材料費、會議費、差旅費等，全部費用預算合計約213.00萬元。
4 總費用
本項目投入總資金預算520.00萬元，其中團隊將通過申報國家級或省部級的相關城市管理項目申請政府資助236.00萬元，剩余284.00萬元，團隊將籌資進行。
預計的投資數額：有限公司出資人為自然人和法人的結合，注冊資為50萬，資金來源將采取股東出資，創業基金，專項貸款等途徑，同時為了用高校科研力量和社會資源，考慮讓高校技術入股，占股權的百分之十。
本項目計劃周期為五年，總投資500萬元人名幣。計劃用210萬投資搭建第三方平臺，連接政府、投資者、中小出海意愿企業及客戶群體，廣告費用計劃50萬，與出海企業高層、負責人以及專業財務人員合作，入駐企業銷售部與資產管理處，針對有需求的客戶群體精準投放廣告，吸引潛在客戶。80萬用于實地考察，與長期潛在合作伙伴建立合作，60萬用于客戶的出海信息收集發放及后續追蹤服務企業，形成良好的售后網絡。100萬的人工費用，平臺維護費用。
（三）資金保障與變現
1.投資人資金保障
（1）在考慮股東投資政策等道德風險問題前提下，我方將對企業經營管理者與投資方雙方存在的委托-代理關系的目標函數進行重估調整核算，以降低代理成本。
（2）在負債融資前提下，如果企業經營不善，經營狀況惡化、債權人有權對企業進行破產清算，企業經營管理者將承擔因企業破產而帶來的企業控制權的喪失。
（3）成立專業律師顧問團隊，對公司日常經營管理行為進行監督決策，同時保障投資方利益，對投資方利益安全實施全面保障。
2.投資方資金變現
依據本公司發展規劃情況，現本公司提出如下資金變現方式：
（1）我方IPO上市，投資方資金退出
資金退出方式：我方實施IPO上市
上市方式：境內上市
地點：深交所上市
具體過程：
（1）公司通過估值模型合理估計公司的理論價值并選擇累計投標發行方式最終確定發行價格
（2）公司按照依法行政、公開透明、集體決策、分工制衡的要求，依據受理、見面會、問核、反饋會、預先披露、初審會、發審會、封卷、會后事項、核準發行等主要環節，
（3）公司實施IPO階段，投資方依市場情況與自身需要實施資金退出方案
九、財務分析
（一）財務預測及假設
本公司在創立初期，主要有如下基本假設，其中一些數據預測，在前文已經進行了相關的闡述。
- 根據本公司現實基礎、能力、潛力和業務發展的各項計劃以及投資項目可行性，經過分析研究采用正確的計算方法，本著求實、穩健的原則，并遵循我國現行法律、法規和制度，在各主要方面與財務部頒布的企業會計制度和修訂過的企業會計準則相一致。
- 存貨控制采用先進先出法，期末存貨按下期銷售收入的10%提取。
- 項目期初投資為投資年度年初一次投入；
- 收入在年末取得，成本、費用、稅金等均在年末發生；
- 產品經研究開發已成熟，具備技術上可行性，可以批量生產投放市場；
- 與項目分析有關的成本，價格等指標均為確定值；
- 以五年為限對項目進行評價；
- 在確定項目的現金流量時，只考慮全部投資的運動情況，而不區分自己資金和借入資金等具體形式的現金流量。所有資金都視為自有資金看待；
- 在盈虧平衡分析中，將銷售費用和管理費用都看作固定成本。
- 內外部風險分析
外部風險：
①數據安全風險：
1）供應商的內部人員可能存在職業操守缺失，導致操作失誤或蓄意破壞。
2）由于 SAAS產品使用公共通信線路，“網絡黑客”容易入侵系統進行破壞活動。
3）企業接入互聯網增大了系統感染病毒的機率，防不勝防
②信息泄露風險：智能營銷因個人信息的大量集結所產生風險，市場講求效益，企業追逐利益，在法律制度的監管滯后于科學技術的進步時，道德選擇與利益追求，相互懷疑與互相信任的考量，都對信息安全產生影響。
③不正當競爭風險：智能營銷技術下，信息的快速聚集。無論大型企業獨自掌控用戶信息還是在企業之間進行信息交換，都會使得影響銷售價格、投入產出總量的有效信息集中掌握在一個或少數個行業大型企業手中，產生不正當競爭的風險。
成本控制風險：SaaS產品通常是即付即用。隨著業務的擴展，學習和管理新環境的費用加上轉移現有技術到新平臺的費用，將無疑增加成本。
內部風險：
- 技術風險：SAAS產品與傳統軟件的不同之處在于它要滿足不同領域的不同企業以及不同的業務要求，故此對軟件的實用性、擴展性都有較高要求，在技術方面的要求就更為嚴格了。
- 營銷風險：在營銷策略構建初期，由于沒有參照數據，更多依賴于政策和各種名單庫，但是我們發現這些庫其實并不是為某一次營銷策略的人群定制的。因為除了非常明顯的黑名單人群之外，其他名單不具備定向場景的營銷屬性。
- 人事風險：公司技術人員的資歷也會對整個團體的生產技術產生直接影響。
組織與管理風險：
1）由于公司員工不了解網絡信息安全的基礎內容，違背信息安全一般規定，導致數據資料損壞、泄露稱為管理風險。
2）智能營銷技術雖已被投入使用，但因其對高新技術、專業人員水平、基礎配套設施以及企業高層營銷理念提出很高的要求。
十、法律分析
（一）運營階段風險及法律分析
工作室的一般工作流程包括原材料采購、加工制造、產品銷售和技術研發。這樣一個龐大的流程系統隨時都隱藏著風險,只有通過科學合理的流程優化,嚴格的規范管理,才能降低流程的風險。
（二）總體法律分析及應對策略
社會主義市場經濟首先是法律保護下的符合經濟自身規律的經濟活動,隨著我國法律法規的健全,以前諸多經營環節中的灰色地帶如今已經是違法行為，工作室經營的法律風險正在增加。合同簽訂過程中的詐騙風險,原料采購中的行賄和受賄風險,生產管理中的瀆職風險,財務管理中的貪污挪用資金風險,營銷活動中的虛假廣告風險等等,無處不在。
所以,我們必須加強自身的法律風險管理,努力提高自身的法律意識與運用法律保護自身合法權益的水平,做到依法經營、公平競爭、合理競爭。
浙公網安備 33010802012068號
